1、风险控制管理制度总则为规范公司的风险管理,建立规范、有效的风险控制体系,提高风险防范能力,保证公司安全稳健运行,提高经营管理水平,结合公司发展方向和管理实际,制定本制度.第一章 总体目标 第一条 将风险控制在与总体目标相适应并可承受的范围内.第二条 实现公司内外部信息沟通的真实、可靠.第三条 确保法律法规的遵循.第四条 提高公司经营的效益及效率.第五条 确保公司建立针对各项重大风险发生后的危机处理计划,使其不因灾害性风险或人为失误而遭受重大损失.第二章 风险控制部部门职责一、负责公司信用销售的风险控制管理1、负责客户资信状况的调查、审核,参与信用销售合同的评审。2、负责信用销售资料和重要债权文
2、件的整理及存档;3、负责信用销售业务的保险购买、理赔沟通工作;对车辆保险复盖率进行统计,并实施控制措施;4、负责信用销售业务过程中的公证、车辆上牌、抵押登记的管理工作,对车辆上牌率、抵押登记率进行统计,并实施控制措施;5、负责信用销售业务的权证收回及管理工作,与银行、厂家、融资公司做好相关权证交接和交接凭证的管理,对权证返还率进行统计,并实施控制措施;6、负责对信用销售业务未放款情况进行监控,并督促业务部门按要求完成相关手续,协调银行或融资公司放款;二、负责公司应收款的清收管理。1、负责信用销售业务贷后逾期的监控和管理,建立逾期报表,对贷款、融资款欠款逾期率、台份逾期率进行统计和分析;2、负责
3、信用销售垫款、回购欠款以及销售过程中产生的应收账款的催收工作,建立客户应收款台账,并进行统计分析。3、负责其它应收款的清收工作。三、负责公司的法律事务处理1、依权限负责公司对诉讼和非诉讼法律事务的处理,2、负责提出公司疑难、逾期超限的应收账款开展法务清收的申请,对进入诉讼程序的欠款,协助法院、总公司风控部对欠款人的财产采取查封扣押措施;3、负责对公司各类合同进行合法性的审核。对公司的运营提供法律咨询与支持;四、负责公司全面风险控制管理负责公司企业风险管理,组织协调公司全面风险管理的日常工作;2、定期或不定期跟踪评估公司营运风险,提出应对风险方案,组织协调落实实施;3、负责或协助公司对风险危机事
4、件和重大纠纷的处理。五、协同公司建立客户档案1、负责客户资信调查档案的建立;2、负责客户应收款台账的建立;3、随时向业务部门反馈客户资信状况,协助公司建立客户档案。公司风险控制管理部经理职责1、全面管理、协调本部门各项工作的开展;2、负责制定本部门各项工作计划及指标,督促落实各计划及指标的实施与完成;3、及时向领导反馈工作情况,提出意见和建议4、负责跟踪评估公司营运风险,提出风险应对措施及建议;5、对公司各部门违反国家法律、法规行为,违反公司规章制度行为及时纠正,督促有关部门予以整改,并向领导及时反映;5、负责组织本部门的业务学习,总结本部门工作得失,根据工作的需要组织定期或不定期的专项业务学
5、习6、负责本部门与其它部门的沟通协调工作。公司风控部业务管理员岗位职责1,负责信用客户资信状况调查、预审核,参与本部门对信用销售合同的评审。2、负责信用销售业务手续的办理、放款情况的跟进;3、协办公司应收款的催收;4、负责信用销售资料、文件的整理归档;公司风控部法务专员岗位职责起草、审查和修改公司各类法律文书,对总公司、公司制定的规章制度提出法律意见;拟定和审核公司各类合同、协议;代表公司处理诉讼和非诉讼法律事务,维护公司合法权益;协办客户的资信情况调查及调查报告的撰写;负责公司部门、员工投诉事宜的调查、反馈,并提出处理意见;6、负责为公司应收账款的清欠工作提供法律上的支持,协助公司贷后管理员
6、、资金管理员督促客户及时还款,负责应收账款逾期四期以上的清欠管理;7、负责主办或协办疑难账款的法务清收及相关诉讼工作。8、对公司各部门违反国家法律、法规行为,违反总公司、公司规章制度行为提出纠正意见,督促有关部门予以整改,并向上级及时反映;9、组织实施对公司员工的法律宣传、培训;10、为公司的运营提供法律咨询及提出法律建议;11、负责、协助公司危机事件和重大纠纷的处理。公司权证管理员岗位职责负责主办信用销售商品产权的合同公证、车辆上牌入户(协助客户)、抵押登记的工作;信用销售业务的权证收回及管理工作,与厂家、银行、融资公司做好相关权证交接和交接凭证的管理。对车辆上牌率、抵押登记率、权证返还率进行统计,并实施控制措施;负责销售商品的上牌、抵押登记及权证的相关数据录入(融资公司系统和工起公司系统)及统计工作,建立相关台账,及时更新相关数据。公司权保险专干岗位职责负责主办信用销售商品保险的购买、保险理赔的沟通协调;跟踪信用销售商品在信用期内保险复盖情况,负责主办信用销售商品保险的续买;对车辆保险复盖率进行统计,并实施控制措施;负责销售商品的保险相关数据录入(融资公司系统和工起公司系统)及统计